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办理大额摆账显账亮资的正规操作流程!

所属栏目:资金业务    日期:2022-11-16 09:07:26

        摆账亮资业务通俗理解来说,就是中介出钱来帮客户完成“摆账亮资”需求的所用资金,一般金额不会特别限定在1kw到3-5亿元不等。
         摆账根据时间长短分有两种类型,“实摆”和“虚摆”。
         “实摆”:在短时间内,可将资金实打实放在个人账户内,优点是可以自由移动,但是风险太高,存放在账户的时间很短;
        “虚摆”:也可以叫作存单质押摆账,企业在我公司指定的机构重新开立账户,由双方约定好的时间和金额存入该账户,同时由机构开具定期存款单,同时将存单质押给机构直至双方约定的到期时间为止。优点是资金存放账户的时间可以为3个月,半年,一年等,但是资金不能自由移动,风险较小。
 
        操作条件: 
        1.客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询,显示自身资金实力; 
        2.在摆账期内,客户账面上的资金,只供查询之用,不得作其他用途; 
        3.客户有支付一定的贴息的能力; 
        4.存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全. 
        操作办法: 
       1.资金方与客户商定操作办法,核实客户贴息; 
       2.客户提供营业执照、企业代码证、贷款卡复印件,有关原件及印章交资金方保管,待办妥银行存款后退回; 
      3.客户支付贴息款的方式:签订协议时支付一定的定金,以防止资金方资金到位后客户单方面取消协议;操作前,客户需要一次性付清余下贴息款,资金方在收到贴息款后,立即将资金打入客户账户。待协议期过后,资金方撤回资金,操作完成!
       4.资金方差旅费由客户支付.
        操作所需材料:
        1. 营业执照正本原件
        2. 组织机构代码正本原件
        3. 税务登记证正本原件
        4. 开户许可证原件
        5. 法人股东身份证原件
        6. 公司一套基本户章(公章、法人章、财务章)

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